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CFi.CN讯:南京银行2026年三季报显示,Q3单季营收、PPOP、归母净利润同比分别增长15.8%、26.6%、7.7%,前三季度归母净利润同比增长8.0%,增速较上半年微升。年化ROE达13.52%,拨备覆盖率升至321%,环比提升15个百分点;不良率0.83%,资产质量整体稳健。
近期机构研报指出,公司利息收入延续高增(前三季度 32.1%),虽息差企稳在1.61%,但扩表仍保持双位数增速,对公贷款结构优化,零售端新增显著。非息收入Q3转正为 8.2%,成本收入比降至19.33%,降本增效持续兑现。
研报认为,业绩韧性来自净息差边际企稳与风险抵补能力增强,中期分红方案落地强化股东回报预期。目标PB由0.91倍微调至0.87倍,对应目标价上调至15.25元,反映市场对其盈利稳定性与风控优势的认可。
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